Стала известна схема с подставными вкладчиками. В реальности деньги никогда не поступали на банковские депозиты, но после краха финансовых учреждений граждане требовали страховку от АСВ. Наиболее красноречивой стала ситуация вокруг лопнувшего в конце минувшего года "Европейского стандарта".
О фальшивых вкладчиках было известно и раньше, рассказывает Business FM. После отзыва лицензий у банков они обращались в Агентство по страхованию вкладов (АСВ) и на основании документов об открытых депозитах требовали компенсацию. В агентстве говорили, что речь идет о миллиардах, но не озвучивали, как именно налажен мошеннический процесс.
Караван, погонщики, верблюды
Знакомые с ситуацией собеседники радиостанции рассказали о схеме. Из южных регионов автобусы массово свозят в Москву людей (преимущественно маргиналов). Далее "караваны", насчитывающие порой тысячи людей, направляются в банк. Присматривающих за "верблюдами" кураторов именуют "погонщиками".
"Существует человек — пастух, у кого есть верблюды — физические лица, люди из крайне неблагополучных семей. Верблюды за небольшие средства идут в определенный банк, у которого будет отозвана лицензия, и подписывают ложные документы вклада", рассказывает финансовый аналитик Алексей Власов.
По массовому посещению ясно: банку осталось жить недолго. После оформления нужных бумаг липовых вкладчиков на автобусах развозят по иным финансовым учреждениям, уполномоченным выплачивать страховки. Средства передаются кураторам за исключением оговоренного процента для исполнителя. Чтобы операции не вызывали подозрений применяется отвлекающий маневр.
[image1]
Хитрый маневр
При ревизиях в банках нередко обнаруживают "тетрадки" с перечнем обманутых вкладчиков (забалансовые вклады). Пока финансисты разбираются с этим нарушением, "караваны" успешно собирают госсредства.
"Если с тетрадками Банк России как-то борется, то с караванами как таковой работы четкой нет, неотлажено. Нечестные доходы собственники банков или администрация банков получают уже и после отзыва лицензии, непосредственно уже от АСВ. Были случаи, что доходило до суда. Суд обязывал АСВ выплачивать эти суммы", - рассказывает Евгений Вайсберг из Центра анализа рисков.
Крупные корпоративные клиенты ярким примером использования схемы называют "Европейский Стандарт". В декабре банк лишился лицензии и юрлица уже не смогут вернуть свои деньги. Незадолго до краха подобный "караван" посетил кредитную организацию. Казалось бы, проще выдать заранее многомиллиардный кредит, но это непременно вызовет вопросы. А схему с потоком людей можно проворачивать даже в ходе проверки регулятора.
Пока представители ЦБ разбираются в ситуации в недрах банка, нанятые на день клерки работают в операционном зале, оформляя несуществующие депозиты. Причем информация не поступает в автоматизированную систему: мошенники делают фиктивный электронный реестр. Его отправляют в АСВ или подбрасывают временной администрации. При удачно провернутой сделке государство может за один раз потерять миллионы и даже миллиарды рублей.
Мнение пострадавшей стороны
Business FM не смог получить оперативный комментарий от АСВ. О ситуации рассказал юрист Сергей Асмолов, защищающий интересы группы компаний, лишившихся средств в "Европейском стандарте".
"Мы пришли в действующий банк с требованиями: "Почему не уходят наши платежи?" Сотрудники ничего не знают, у нас висит программа, то есть вот все в таком ключе. А потом один из сотрудников подошел и говорит чисто по-человечески: "Вы знаете, похоже, банку приходит конец. Похоже, здесь у них схема", - вспоминает Асмолов.
Собеседники радиостанции считают что махинациями занимались кочующие по банкам менеджеры. СМИ подтверждают их предположения. В конце года "Коммерсант" сообщал о задержании банды банкиров, успевших разорить ряд финансовых учреждений, включая "Европейский стандарт".
Однако в их числе не упоминалась Анастасия Оськина, которую клиенты называют организатором мошенничества и реальным бенефициаром лопнувшего в декабре банка. Соответствующее обращение потерпевшие юрлица направили в ФСБ, прокуратуру, СКП, Центробанк и АСВ.
Важные факты
Следственный комитет пока не ответил на запрос радиостанции относительно "караванов вкладчиков". Но если учесть, что речь идет о тысячах граждан и миллиардном ущербе для государства, то появление огромного числа автобусов с людьми в столице не могло остаться незамеченным для силовиков.
Остается привести удивительные факты. С середины декабря вкладчики "Европейского стандарта" начали получать компенсацию. Пока не было сообщений, что выплаты физлицам завершены, следовательно, они продолжаются. Однако по данным регулятора, к моменту краха на счетах физлиц было не более 5 тыс. руб…
"Европейский стандарт" прославился еще и тем, что в конце минувшего года из кассы банка были украдены 170 млн. рублей и 5 млн. долларов.
- Ваш комментарий будет первым...